משרד רואי חשבון וייעוץ עסקי

Accounting and business advisory‏

לקביעת פגישה חייגו

02-5343735

בלוך 76, קרית יערים – טלזסטון, טל: 02-5343735 נייד: 058-5549010

מידע מקצועי
אורנה בהר, רואת חשבון

אורנה בהר, רואת חשבון

ניהול תזרים מזומנים לעסק

כך תוכלו להשיג שליטה על העסק שלכם!

  • נכנסים מידי פעם למינוס בחשבון העסקי?
  • יש לכם חוסר במזומנים ואינכם מצליחים לעמוד בהוצאות הקבועות של העסק?
  • האם אתם מחכים ללקוחות שישלמו לכם כדי שתוכלו לשלם לספקים?

אם עניתם כן על אחת מהשאלות האלו, יש לנו מה להגיד לכם!
ניהול תזרים מזומנים הוא הפתרון עבורכם והוא קריטי להצלחת העסק שלכם!

למה חשוב לכל עסק לנהל תזרים מזומנים?

  • ‎‎‎‎‎‎לשלוט על העסק, להבין איפה הכסף נמצא ולקבל החלטות אסטרטגיות.
  • לזהות מהם התאריכים הקשים לעסק ולמדוד את היכולת לשלם את ההוצאות הקבועות והמשתנות שלו.
  • לזהות מהם התאריכים בהם נכנס הכסף ולתכנן את הגביה מראש.
  • לזהות מלאי שלא מנוהל כראוי.
  • להקצות משאבים להגדלת מכירות.
  • להתייעל בהוצאות.

חשוב שכל בעל עסק ידע לנהל את תזרים המזומנים שלו בעצמו כדי לשמור על בטחון העסק ולדעת מה מצב העסק בכל רגע נתון.

זכרו! 90% מהעסקים הקטנים והבינונים נכשלים בגלל בעיות הקשורות לתזרים, אל תהיו אחד מהעסקים האלה!

 

מה זה בעצם תזרים מזומנים?

מטרת תזרים המזומנים היא להגיע לאיזון בין המזומן שנכנס למזומן שיוצא מהעסק.

ההפרש בין התזרים הנכנס לתזרים היוצא הוא עודף או גרעון תזרימי.

שימו לב! זהו לא הרווח של העסק, זה המזומן!

רצוי שהתזרים יהיה מתוכנן ל-3 עד 6 חודשים קדימה, אך חשוב לנהלו ברמה היומית ולהתמיד בו.

בעלי עסקים השולטים בעסק שלהם, על ידי ניהול תזרים מזומנים יעיל, מתכננים את הגביה מראש, מתייעלים בהוצאות שלהם וחוסכים כסף רב!

הגיע הזמן שגם אתם תדעו לעשות זאת!

בנינו עבורכם קובץ אקסל מיוחד לניהול התזרים.

השאירו את פרטיכם והקובץ במתנה ישלח ישירות לתיבת המייל שלכם.

בקובץ התזרים יש לעדכן תזרים נכנס ותזרים יוצא,

תזרים נכנס כולל בתוכו:

  • תשלומים מלקוחות
  • קבלת הלוואה
  • ריבית או החזר פיקדונות או השקעות
  • השקעת בעלים
  • תקבולי שכירות מנכסים מניבים.

תזרים יוצא כולל בתוכו:

  • רכישת מלאי וחומרים
  • תשלומי משכורות, שכירות והוצאות שוטפות אחרות
  • רכישת נכסים קבועים
  • החזר הלוואות
  • תשלום דיבידנדים
  • תשלומי מיסים

לאחר שהתזרים מוכן, תוכלו לראות בעצם את יתרת הבנק שלכם בכל יום כמה חודשים קדימה. במידה ויש חריגה ממסגרת האשראי תוכלו לעדכן את הבנק מוקדם ככל האפשר ולבקש הגדלת מסגרת. הבנק אוהב שמודיעים לו מראש ורואה בכך התנהלות פיננסית נכונה של בעל העסק.

ומעבר לכך, בדקו את עצמכם ואת ההתנהלות הפיננסית שלכם, האם כל ההוצאות הכרחיות כרגע? האם ניתן להקדים את הגביה מהלקוחות? האם ניתן להעלות שכר לעובד?

תרצו הסבר נוסף?
תרצו שמשרדנו יערוך התאמה אישית של קובץ התזרים לעסק שלכם?

מלאו את פרטיכם ונחזור אליכם בהקדם!

אנו עומדים לרשותכם לסיוע וייעוץ בכל הנושאים הנוגעים לחוזר זה ובנושאים נוספים.

הננו עומדים לרשותכם להבהרת האמור לעיל, ככל שנידרש.

לקריאת חומר מקצועי נוסף רב ומגוון לחץ כאן.

אהבתם את המאמר? שתפו עם חברים!

טיפים חשובים לעסקים

טיפים חשובים לעסקים

על ניהול תזרים מזומנים וטיפים להתייעלות בעסק משבר הקורונה אמנם משבר בריאותי ביסודו אך ההשלכות הכלכליות שלו הרות גורל, זוהי תקופה מאתגרת מאד להרבה בעלי

מידע נוסף

אנחנו תמיד כאן בשבילכם במענה סבלני לכל שאלה או בעיה!

לקביעת פגישת ייעוץ וליצירת קשר

ניתן לחייג למספר 058-5549010 או למלא את הטופס:

דילוג לתוכן