משרד רואי חשבון וייעוץ עסקי

Accounting and business advisory‏

לקביעת פגישה חייגו

02-5343735

בלוך 76, קרית יערים – טלזסטון, טל: 02-5343735 נייד: 058-5549010

טופס 101 למקבלי קצבאות
אורנה בהר, רואת חשבון

אורנה בהר, רואת חשבון

הצהרת הון – טיפים והמלצות

במאמר הקודם הסברנו מהי הצהרת הון ומדוע היא כל כך חשובה, אז אחרי שהבנו שהצהרת הון היא עסק לא פשוט שדורש זמן, סבלנות ותשומת לב לפרטים, הבאנו לכם מספר טיפים והמלצות להגשת הצהרת ההון כנדרש:

הטיפ הראשון שלנו הוא לשמור ולתעד הכל לשמור ולתייק כל חוזה קנייה ו/או מכירת נדל"ן,  רכב. לשמור אסמכתאות על קבלת מתנות או הלוואות מקרובים. לשמור אסמכתאות על שיפוצים שנערכו בנכסים בסכומים ניכרים.  לשמור כל מסמך שבעתיד יהיה הסבר להון בין אם קשור לעסק ובין אם לא. גם אם עברו יותר מ-7 שנים, כי ביום שנצטרך אותו הוא יהיה מאד חשוב.

הטיפ השני שלנו הוא להיעזר ברואה חשבון,  כאמור, הצהרת הון ראשונה חשובה ומשמשת בסיס להשוואה להצהרות הון שיבואו אחריה ולכן חשוב למלא אותה במדוייק. גם הצהרות ההון הבאות כדאי שיערכו על ידי רואה חשבון שיבצע קודם את השוואות ההון הנדרשות,  ינתח את ההסברים והשימושים יחשב את רמת המחיה הקבועה למשפחה ויאתר הפרשי הון בלתי מוסברים עוד בטרם הוגשה ההצהרה למס הכנסה.

המלצה נוספת היא לעשות בסוף שנה מעין הצהרת הון זריזה לעצמנו, לראות אם לא היה שינוי מהותי. שבו עם רואה החשבון שלכם, הביאו את עיקרי המסמכים על הנכסים וההתחייבויות שלכם ובצעו השוואה מול שנה קודמת כדי לוודא שאתם בסדר. כדאי שתעשו את זה לפני שתיגמר השנה שלא יהיה מאוחר מידי.

להלן מספר המלצות נוספות שיכולות לסייע:

  • תעדו והסבירו פעולות של משיכת כספים מחשבונות הבנק וחברות ביטוח כגון: משיכת קרן השתלמות, פדיון תכנית חסכון וכיוצ"ב.
  • קבלת כספים במתנה, ירושה ו/ או עזרה מקרובי משפחה מומלץ לקבלם באמצעות הבנק ולא במזומן שכן יהיה קשה להוכיח זאת, ככלל, רשות המיסים חשדנית ביחס לטענות שכספים נתקבלו במתנה מקרובי משפחה.
  • רצוי ליזום עריכת מסמכים מתאימים במקרה של מכירת רכב פרטי או פריט יקר ערך אחר.
  • שמרו מסמכים הנוגעים לכספים שקיבלתם במסגרת תביעות משפטיות במישור האישי, ומנגד תביעות משפטיות בהן נאלצתם לשלם.
  • הכינו רשימת אורחים וסכומי מתנות שהתקבלו באירועים משפחתיים שערכתם. רצוי להפקיד לאחר האירוע את הכספים בחשבון הבנק.
  • הקפידו לכלול בהצהרת ההון דיווח על נכסים בחו"ל, כיום כידוע, רשויות המס במדינות שונות מדברות אחת עם השניה, מומלץ לפעול בשקיפות.
  • הקפידו על דיווח תכולת כספות שמחוזקות על ידכם.
  • חשוב מאד! שימרו העתק של הצהרת ההון שהוגשה לרשויות המס.

אנו עומדים לרשותכם לסיוע וייעוץ בכל הנושאים הנוגעים לחוזר זה ובנושאים נוספים.

הננו עומדים לרשותכם להבהרת האמור לעיל, ככל שנידרש.

לקריאת חומר מקצועי נוסף רב ומגוון לחץ כאן.

אהבתם את המאמר? שתפו עם חברים!

אולי יעניין אותך גם...
טופס 101 למקבלי קצבאות

מה היא הצהרת הון

מה היא הצהרת הון? הצהרת הון זהו טופס שמגישים למס הכנסה, הטופס מייצג תמונת מצב של כל הנכסים. מה נכלל בהצהרת הון? בהצהרת הון יש

מידע נוסף

אנחנו תמיד כאן בשבילכם במענה סבלני לכל שאלה או בעיה!

לקביעת פגישת ייעוץ וליצירת קשר

ניתן לחייג למספר 058-5549010 או למלא את הטופס:

דילוג לתוכן