משרד רואי חשבון וייעוץ עסקי

Accounting and business advisory‏

לקביעת פגישה חייגו

02-5343735

בלוך 76, קרית יערים – טלזסטון, טל: 02-5343735 נייד: 058-5549010

jeshoots-com-fzOITuS1DIQ-unsplash

ייעוץ פרישה – הדרך החכמה לפרישה בטוחה

ייעוץ לפרישה הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה!

פרישה היא צומת החלטה חשובה בחיים, עם השלכות ארוכות טווח על מקורות ההכנסה של המשפחה. להחלטות בתהליך הפרישה יש משמעות לטווח הארוך ולכן כדאי לבצע הערכה מעמיקה של המצב ולתכנן קדימה.

למה צריך ייעוץ לפרישה?

סיום העסקה או פרישה מעבודה הינו תהליך מורכב הכולל טיפול בסיום העסקה, מימוש פטורים והקלות במס, מימוש קצבאות, קבלת מענקים, משיכת כספים ועוד.
תהליך הפרישה מתחיל לפני סיום העסקה עד לקבלת טופס 161 מהמעסיק וביצוע התחשבנות עם מס הכנסה על מענקי הפרישה.
ייעוץ פרישה מקצועי הינו אחד התהליכים החשובים והמורכבים במהלך חייו של חוסך לפנסיה ולכן חשוב לבצע תהליך נכון הכולל אפיון צרכים אישיים ע”י יועץ פרישה מומחה למיסוי פנסיוני. אנו במשרד אורנה בהר רו"ח מבצעים תכנון פרישה מקיף ומקצועי תוך התחשבות בצרכים האישיים של כל פורש והבטחת ההכנסה לאורך כל חיי הפנסיה.

מה כולל ייעוץ לפרישה?

איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח שנצברו לאורך כל השנים
• קבלת דוח פנסיוני מפורט הכולל את כל סוגי החסכונות הקיימים לפורש: קרנות פנסיה וותיקות, קרנות פנסיות חדשות, פוליסות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות וכו’.
• ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן האופטימלי ביותר עבור החוסך תוך דגש על האפשרויות העומדות בפני החוסך: משיכה הונית, משיכת קצבה חודשית, בחינת כדאיות כלכלית בשינוי האפיק הפנסיוני תוך דגש על הביטי המס.
• תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
• מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים: טופס 161א – הודעת עובד על סיום העסקה, טופס 161ד – קיבוע זכויות ובקשה לפריסת מס ( טופס 116ג).
תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות. התכנון כולל בדיקת הכנסות והוצאות של התא המשפחתי ותכנון תזרים מזומנים לאחר הפרישה

למי זה מתאים?

ייעוץ פרישה מתאים לשכירים, בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים בגילאי 55 ומעלה.
אנו ממליצים להיערך מבעוד מועד ולא לחכות למועד הפרישה בפועל על מנת למקסם את החיסכון הפנסיוני וניצול הטבות מס מקסימליות.

מה צריך להכין?

מומלץ לאסוף את המסמכים הבאים לצורך הכנה לפרישה:

טופס 161 (סיום העסקה) מהמעסיק האחרון
סימולציה לפרישה (דוח פרופורמה) – ניתן לקבל ממדור השכר.
במקרה של פרישה בגיל פרישה (62 לנשים / 67 לגברים), ולצורך ביצוע קיבוע זכויות, נדרש טפסי 161 מכל המעסיקים לרבות אישורי פקיד שומה שהתקבלו ב-32 שנות העבודה שקדמו לגיל הזכאות.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים ? צרו קשר ונשמח לסייע !

פרישה נעימה!

אולי יעניין אותך גם...

החזרי מס

ל-80% מהשכירים בישראל מגיע החזר מס. סכום ההחזר ממס הכנסה יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים לשכירים ששילמו מס הכנסה ויש להם סיבה אחת או יותר

מידע נוסף
שאלון בדיקת זכאות להחזר מס

ייעוץ מס

מיסוי הינו חלק קריטי מניהול האסטרטגיה העסקית של הארגון. על מנת להציג תוצאות עסקיות מרשימות יש לקחת בחשבון השפעה מינימלית של סוגיות מיסוי על החלטות

מידע נוסף

אנחנו תמיד כאן בשבילכם במענה סבלני לכל שאלה או בעיה!

לקביעת פגישת ייעוץ וליצירת קשר

ניתן לחייג למספר 058-5549010 או למלא את הטופס: